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搞定账户有多重要?完整版运营攻略分享!
搞定账户有多重要?完整版运营攻略分享!

搞定账户有多重要?完整版运营攻略分享!

秋天分两种人:一种是别人,一种是外贸人 别人:秋天的第一杯奶茶 外贸人:秋天的第一波冻结潮! 2 020年外贸受疫情的大影响! 最后2个月,原本想利用离岸账户翻盘! 万万没想到..

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搞定账户有多重要?完整版运营攻略分享!

发布时间:2020-10-19 热度:

秋天分两种人:一种是别人,一种是外贸人

别人:秋天的第一杯奶茶

外贸人:秋天的第一波冻结潮!

 

2020年外贸受疫情的大影响!最后2个月,原本想利用离岸账户翻盘!万万没想到,身边不少朋友纷纷中招(关户),相比做单,应该搞定自己的外币收款账户

 

自9月起,许多外贸企业的账户突然被冻结
 

就在前几天,小编收到了一位急于找账户收款外贸客户表示:还不到一个月的时间,公司名下同一账号居然收到了4份冻结通知,祸不单行的是公司名下其他账户也陆续收到了冻结通知!!!这个秋天凉凉啊!

 


让人苦恼的是,不知道账户怎么就被冻了!


更让人无奈的是,连国内的账户也中招了???

作为资深外贸老司机,此时不动何时动?
首先可以肯定的是,如果账户被冻结或销户,有很大程度上会被判定有账户异常操作,特别是在银行因为洗钱案被重罚之后,现在都在严查洗钱账户,这样难免会有所波及,实行“宁可错杀一千,不可放过一个”的铁血政策。目前看来被冻结或者注销账户可能由以下原因导致:

1、被全球五大行涉嫌洗钱风波连累

《联合早报》9月22日:全球银行汇丰、渣打、德意志等银行于1999年至2017年期间涉嫌非法转移资金超2万亿美元(2.8万亿新元),这些交易可能涉及洗黑钱或其他犯罪活动

洗黑钱的概念

洗钱是指犯罪人通过银行或者其他金融机构将非法获得的钱财加以转移、兑换、购买金融票据或直接投资,从而压缩 、隐瞒其非法来源和性质,使非法资产合法化的行为。

 

随着国家反洗钱、CRS申报日趋严格,众多离岸账户被停、被关,很多外贸人的离岸账户也受到影响,真可谓躺着也中枪!

 

洗钱风波下,大陆账户大批被冻

与此同时,不少外贸人的大陆账号也被莫名其妙关户!

 

我们知道国家也一直在打击洗钱等不合法行为。这次关户潮比较凶猛,人民日报也有报道相关内容!

 

 

银行会通过电邮形式发出通知,并不会以电话形式,请留意开户时在银行预留的电邮email,收到信息实时回复!如跟银行预留不一致,账户会被关闭。做生意就要收结汇!现在虽然去不了香港,但是也有很多途径开离岸账户,当然除了香港账户,我们也可以选择新加坡账户~

 
2、哪些情况容易被关户?

根据往年的经验,为了配合全球兴起的反洗钱、反避税的风潮,不少账户将被误伤,账户被关闭、被冻或者只收不付的情况将会在10月大幅提高!

离岸账户重点被审查对象

 

  • 同一人注册多家公司;

  • 企业注册地址为虚拟地址;

  • 整存整取,不留余额;

  • 和个人账户往来

  • 代收代付

  • 零申报、没有做账报税审计概念

  • 不做年审 

 

接下来,监管部门会越来越严格,势必会对银行的开户审查义务提出了更多要求。而银行担心被监管处罚,也加大了风控力度。开户审核越来越严格!

 

然而对于做生意需要外汇收支或想打造国际品牌的外贸人来说,拥有香港公司离岸银行账户几乎成为了标配。

 

3、按时年审维护账户

开户容易维护难!有了账户,我们就要好好维护!

不少外贸朋友遇到过这样的情况:用得好好的账户突然被关了,没法收货款。其实不年审也会影响账户使用。

现在银行每年会对账号进行年检,查册香港公司的最新状态是最基本的要求。如香港公司没有做年审,在查册中心上面一查便一目了然,这势必会减少账号的使用寿命。

 

4、审计避免关户还能弥补亏损

如果您已经收到如下的调查信,不需要太过担心,几乎每一个银行的客户都是有可能收到。鉴于今年的洗钱风波,接下来越来越多客户将会收到!

 

 

要注意:一定要按时回复开户银行的尽职调查,不然银行方面是有权关停客户账户的。调查信从2017年开始普遍实施。这3年,很多客户因开户时贪便宜或者因为不知情,选择没有实际秘书地址的二手代理或者小代理,将来收不到调查信,没有及时回复银行,账户因为被关的情况屡见不鲜!这时候请记得开始进行税务申报做好审计等!

 

★ 以下行为需要税务申报审计★

01

银行账户有流水

02

政府海关、物流公司已留下进出口记录

03

与香港客商发生购销关系

04

在香港已经聘请雇员

05

容许或授权在香港使用专利,商标设计等资料

06

容许或授权在香港使用动产收取租金/费

07

委托在香港代销

08

其它得自或产生于香港的利润

 

 

关于审计很多老板觉得就是花钱,其实不然!审计有诸多好处。

好处一:维护账户正常使用

好处二:避免罚款,提升企业信用

好处三:好开立信用证

好处四:减免利得税

 

香港作为经济特区,一直在政策上照顾中小企业,每年都会出台政策给予低税率和大量优惠减免,比如宽减利得税、薪俸税及个人入息课税。

如果当年亏损,下年度利润的纳税部分是可以进行抵扣的。比如今年肺炎,部分外贸老板的没有订单,账面亏空,这时候进行报税之后,经过香港税局核定为亏损,可以无限期的弥补以后产生的利润。

 

5、香港账户维护六步曲(适合所有银行)

1、请经常登录网银(每个月最少1-2次)
2、三个月内请有多次交易(最少3-5次)
3、始终保持账户有5万港币以上的存款
4、不要快进快出(例如:当天入账10万,当天或隔天就转走)
5、不要帮他人收汇或结汇
6、注意不要接收敏感国家的货款


了解更多的信息可以咨询我们的在线客服或者点击点击这里给我发消息或来电咨询13725580641(夏小姐)
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